JP MORGAN CHASE

Крупнейший банковский холдинг JPMorgan Chase (JPM) был основан 1 декабря 2000 года после слияния двух ведущих банков страны – J. P. Morgan&Co и Chase Manhattan Corporation. Этой масштабной исторической сделке сопутствовала продажа всех акций двух компаний с формированием нового акционного портфеля. Новообразованная корпорация объединила старейшие банки Америки, ставшие в своё время родоначальниками финансово-кредитной системы страны. На момент слияния JPM представляла собой вторую по величине компанию в Америке с активами на общую сумму около $650 млрд.

Биография JPMorgan Chase

1. Проведённая в 2000 году упомянутая выше сделка стала результатом многочисленных слияний и поглощений. В 1996 году Chase Manhattan company приобрёл банк Chemical Banking, руководство которого приняла решение развивать более престижный и известный бренд «Chase».
2. Компания Chase Manhattan до этого момента представляла собой результат слияния Chase National Bank (год образования 1799) и The Bank of Manhattan Company (1799 год). В 1959 году компания объединилась с Нью-Йоркской компанией Guaranty Trust Company, основанной в 1864 году.
3. К концу 20-го века J. P. Morgan&Co. стал одним из самых уважаемых инвестиционных банковских учреждений в мире. Эта корпорация принадлежала к почётному биржевому клубу «голубых фишек». В это же время банк Chase Manhattan занимал ведущие позиции в розничном и потребительском банковском бизнесе. Поэтому слияние этих двух гигантов породило синергетический эффект, создав крупнейший финансово-кредитный конгломерат мирового значения.

В настоящее время флагманский банковский холдинг JPMorgan Chase&Co работает в статусе Всемирной финансовой организации, обслуживающей своих клиентов через четыре основных сегмента:

• потребительский и общественный банкинг;
• корпоративный и инвестиционный банкинг;
• коммерческий банкинг;
• управление активами.

По состоянию на сентябрь 2020 года компания JPM является самым крупным банком в США по размеру активов и крупнейшей в мире финансовой корпораций по рыночной капитализации. Акции компании котируются на Нью-Йоркской фондовой бирже, где торгуется под тикерным символом JPM. Ценные бумаги входят в сектор финансовых услуг в разделе банковский сервис и диверсифицированная отрасль.

История акций JPM

1. С 1980 года курс акций JPM не превышает $20 за штуку, находясь более 10 лет в плавном дрейфе.
2. В конце 90-х котировки начинают медленно расти, преодолевая барьер в $20 в декабре 1995 года. Рост был обусловлен технологической революцией в банковско-финансовой сфере.
3. Начавшееся ралли привело курс к июлю 1998 года к отметке в $50 за акцию.
4. В марте 2000 года зафиксирован первый исторический максимум – $65 за номинал.
5. В сентябре 2002 года – очередное падение довело курс до $20 за акцию.
6. В мае 2007 года котировка достигает планки в $50.
7. Мировой финансовый кризис «уронил» цену до $20 за акцию (март 2009 года).
8. В марте 2013 года курс пробивает верхнюю планку в $50, положив начало продолжительному восходящему ралли.
9. В январе 2020 года фиксируется новый исторический максимум – $141 за акцию.
10. Пандемия коронавируса привела к снижению цены до $98 за акцию (ноябрь 2020 года).

JPMorgan Chase&Co. Считается самым надёжным и последовательным плательщиком дивидендов. Компания выплачивает ежеквартальные дивиденды, предлагая акционерам среднюю дивидендную доходность около 4%. Такие надёжные ценные бумаги как JPM постоянно привлекают внимание крупных инвесторов, которые предпочитают периодические верные доходы от своего инвестиционного портфеля. Здесь стоит отметить, что акции, по которым регулярно выплачиваются дивиденды, как правило, приносят меньшую прибыль в долгосрочной перспективе по сравнению с бездивидендными ценными бумагами.

Факторы влияния на акции JPM

JPM – один из крупнейших финансовых институтов в мире, который работает в разных юрисдикциях. При прогнозировании курса стоит учитывать следующие ключевые моменты:

1. Законодательная и налоговая политика. Банковская отрасль в последние годы всё чаще становится объектом для применения механизмов государственного регулирования. После финансового кризиса 2008 года многие страны приняли законы, контролирующие деятельность банков и кредитных организаций. Одновременно налоговые правила и действующие фискальные ограничения также оказывают существенное влияние на крупнейших игроков этого рынка.
2. Экономические условия глобального масштаба. Акции JPM остро реагируют на изменения в денежно-кредитной политике США и других развитых стран, имеющих сильную экономику. Высокие процентные ставки государственных банков будут выгодны всем банковским институтам. Снижение базовых процентных ставок, как правило, понижает стоимость акций этого сегмента.
3. Судебные иски и негативный пиар. Юридическому отделу JPM на протяжении многих лет приходилось сталкиваться с многочисленными правовыми противоречиями и исками. В последние годы банк обвинялся в нарушении санкций, скандале Мэдоффа, манипулировании энергетическим рынком, завышении ставок по ипотечным кредитам, конфликте интересов при проведении инвестиционных исследований, а также в нарушении закона «О кредитовании». Судебные иски и негативный пиар неизбежно провоцируют «медвежьи» настроения в данном секторе.
4. Внедрения новых банковских продуктов. Инвесторы внимательно отслеживают все стартапы, оценивая возможный успех или неудачу анонсированных или вступивших в силу нововведений. Соответственно стоимость ценных бумаг будет расти или падать в зависимости от результатов продвижения новых предложений и сервисов.
5. Периодическая отчетность. Финансовый год JPM длится с января по декабрь. Компания выпускает квартальные и годовые отчеты, которые позволяют инвесторам и акционерам оценить текущее состояние бизнеса, ближайшие и долгосрочные перспективы. Как правило, положительные цифры стимулируют «бычьи» тренды, а негативные результаты становятся причиной падения курса.

Преимущества торговли акциями JPM с AvaTrade

1. Компания AvaTrade – это трастовый международный брокер с безупречной профессиональной репутацией, имеющий лицензии в 7 крупных юрисдикциях.
2. Брокерская платформа гарантирует абсолютную безопасность персональных данных, личных депозитов и проводимых сделок.
3. Трейдерам предлагается широкое кредитное плечо 20:1, позволяющее работать с крупными лотами без наличия крупных денежных сумм на депозите.
4. Вам предоставляется возможность торговать акциями с помощью контрактов CFD на ведущих торговых терминалах MetaTrader 4 и MetaTrader 5.
5. Вы сможете защитить свои сделки с помощью уникального инструмента для хеджирования AvaProtect™.

Начинайте торговлю акциями JPM на платформах AvaTrade прямо сейчас с помощью эффективных биржевых инструментов!